AML KYC

Przejrzyste standardy przeciwko praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Zobowiązujemy się do przestrzegania najwyższych międzynarodowych standardów w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu. Nasze środki opierają się na obowiązujących przepisach i obejmują wszechstronne mechanizmy kontroli, których celem jest zapobieganie wszelkim formom nielegalnych działań finansowych.

Czym jest pranie pieniędzy?

Pranie pieniędzy odnosi się do działań mających na celu ukrycie pochodzenia środków pochodzących z nielegalnych działań. Obejmuje to:

• Ukrywanie lub zacieranie pochodzenia, użytkowania lub własności takich środków,
• Przekształcanie, przekazywanie lub posiadanie w celu ukrycia pochodzenia,
• Uczestnictwo w transakcjach z nielegalnymi funduszami, także za granicą.

Aby chronić legalną gospodarkę, wiele krajów wprowadza surowe regulacje przeciwko praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Wewnętrzne procedury i środki kontroli

Wdrożyliśmy przejrzyste, rygorystyczne procedury wewnętrzne, które obejmują:

• Monitorowanie transakcji i zachowań użytkowników,
• Zbieranie i przechowywanie odpowiednich dokumentów tożsamości,
• Identyfikacja i zgłaszanie podejrzanych działań odpowiednim organom,
• Zamrażanie środków w przypadku uzasadnionego podejrzenia nielegalnego pochodzenia.

Zgoda przy zakładaniu konta

Zakładając konto w aplikacji, użytkownicy zgadzają się:

• Przestrzegać wszystkich odpowiednich wymogów AML,
• Że wpłacone środki nie pochodzą z nielegalnych źródeł,
• Dostarczyć dodatkowe informacje w razie potrzeby.

Weryfikacja tożsamości i ocena ryzyka

Weryfikacja tożsamości odbywa się podczas zakładania konta oraz w sposób ciągły – w zależności od profilu ryzyka użytkownika:

• Wymagane są imię i nazwisko, data urodzenia, miejsce zamieszkania oraz źródło pochodzenia środków,
• Przedstawienie oficjalnych dokumentów, takich jak paszport lub dowód osobisty,
• Potwierdzenie adresu (np. aktualny rachunek),
• Porównanie z międzynarodowymi listami sankcji i terrorystów.

W przypadku podejrzenia zastrzegamy sobie prawo do zablokowania konta lub przeprowadzenia dodatkowych weryfikacji – bez uprzedniego powiadomienia użytkownika.

Dokumentacja i obowiązek dowodowy

Wszystkie procesy weryfikacji, stosowane metody i ich wyniki są systematycznie dokumentowane i bezpiecznie przechowywane. W niektórych przypadkach mogą być wymagane poświadczone kopie i dodatkowe dowody.

Uwaga: Te środki służą ochronie naszych użytkowników oraz integralności naszej platformy zgodnie z wymogami prawnymi.